汇款信息变更类邮件要提高警惕 |
| 来源：email100.com 时间：2012-11-29 |
| 在国际贸易中，如果你突然接到客户邮件，说原来的银行账户因故停用，要求更改汇款账号和户名，千万要小心，因为这很可能是黑客在作祟。工商银行泰州分行新区支行近日就接到这样的案例，要不是工作人员多了个心眼，客户1.5万美元的汇款就被骗走了。
一个账号换了3个户名
日前，泰州工行新区支行收到一笔国际贸易汇款，工作人员发现汇入的个人账号与收款单位账户名不符，未予入账。
几天后，工行新区支行再次收到汇入该个人账号的1.5万美元境外汇款，但收款方账号、户名还是不符，银行将汇款原路退回。
前不久，工行新区支行又一次收到1.5 万美元境外汇款，汇入账号依然没变，不过这次收款户名换成了一个外国人的名字。这笔汇款账号、户名完全相符，按照规定银行应当“放行”。不过细心的银行经办人员还是主动跟收款单位深圳某公司取得了联系，该公司这才发现国外客户差点将汇款打进骗子账号。
事后获悉，原来是黑客攻击了两家公司的邮箱，篡改了它们与国外客户的收款信息。
骗子得逞银行不承担责任
由于泰州工行工作人员警觉，避免了两起黑客金融诈骗事件。如果银行工作人员按正常程序“放行”，让诈骗行为得逞，银行要不要承担责任？
泰州市强联律师事务所律师蔡新介绍，根据有关金融规定，汇入银行在接到客户汇款后，必须审核汇入账号和户名是否相符，才能转入个人账号内。“如果账号和户名相符，那就说明银行尽到了审核义务，即便客户被骗，银行也不承担相关责任。”
有客户汇款上当后，第一反应是去找银行，要求冻结对方账户。蔡新认为，按照目前相关规定，银行不好随意冻结客户账户，必须要由公检法等单位工作人员凭相关证件和手续才可以。
汇款前最好电话核实
骗子的诈骗手段五花八门，如何有效防范呢？最简单最有效的方法，就是汇款前给客户打个电话核实一下，尤其是对一些修改汇款信息的邮件，更要提高警惕，认真核实。“使用电子邮件与国外客户进行贸易联系时，尽量避免使用WORD文件，最好使用不易被修改的PDF文件。”工行新区支行营业部主任许亚勇说。
万一中了骗子的招，报警当然是必须的。不过由于骗子取钱的速度很快，而警方办理账户冻结手续需要走相关程序，程序走完，汇出的钱可能已被取走了。泰州市公安局刑侦支队警官莫虎提醒，一旦发现金融诈骗行为，要立即通知银行，银行工作人员可以采取技术手段，延缓钱款到账，为公安机关处置争取时间。 |
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